⚠️ 收到警方通知要就洗黑錢案件落口供？請先保持冷靜。
最重要的是：在錄口供前不要亂說話。很多人因為「好心幫朋友」借出銀行戶口，最終卻被控洗黑錢罪。你有權保持緘默，任何你說的話都可能在法庭上被用作對你不利的證據。本文將幫助你了解洗黑錢罪的法律定義、可能面對的刑罰，以及如何保護自己的權利。
1什麼是洗黑錢？法律定義
洗黑錢（英文：Money Laundering）是指處理已知或有合理理由相信是犯罪得益的財產。根據香港《有組織及嚴重罪行條例》（第455章）第25條規定：
「任何人如知道或有合理理由相信任何財產全部或部分直接或間接代表任何人從可公訴罪行的得益，而仍處理該財產，即屬犯罪。」
構成洗黑錢罪的要素
處理財產
「處理」包括收取、持有、隱藏、使用、轉移或轉換該財產
犯罪得益
該財產全部或部分來自可公訴罪行（如詐騙、販毒等）
知道或有合理理由相信
被告知道或有合理理由相信該財產是犯罪得益
最常見的洗黑錢情況
📱 借出銀行戶口（傀儡戶口）
這是香港最常見的洗黑錢案件類型。騙徒會以各種藉口（網上交友、工作機會、幫朋友收款等）說服你借出銀行戶口。當詐騙款項存入你的戶口並被轉走後，你就可能被控洗黑錢罪，即使你聲稱不知情。
- 網上交友騙案：「男/女朋友」聲稱要借用你的戶口收款
- 網上兼職騙案：「工作」要求你用個人戶口處理資金
- 朋友請求：朋友聲稱自己的戶口有問題，借用你的戶口
- 賣戶口：將銀行戶口賣給他人使用
2洗黑錢的刑罰與判刑指引
最高刑罰
- • 監禁14年
- • 罰款$5,000,000（500萬港元）
實際判刑參考
| 案件情況 | 常見判刑 |
|---|---|
| 輕微案件（涉款少、初犯、被騙借出戶口） | 社會服務令 / 緩刑 |
| 一般案件（涉款數十萬至數百萬） | 1-3年監禁 |
| 較嚴重案件（涉款數百萬、有組織參與） | 3-6年監禁 |
| 嚴重案件（涉款千萬以上、主腦） | 6-14年監禁 |
💡 洗黑錢判刑的關鍵因素
法庭在判刑時會考慮：涉案金額、被告的角色（是主腦還是「傀儡」）、被告的知情程度、有否從中獲益等因素。即使你只是「借出戶口」，如果涉款金額龐大，仍可能面對數年監禁。
3被控洗黑錢的程序與關鍵時刻
銀行戶口被凍結
通常最先發現的徵兆是銀行戶口突然被凍結，無法提款或轉帳。
收到警方通知
警方可能會致電或發信通知你到警署協助調查或錄取口供。
⚠️ 關鍵提醒：在錄口供前，你有權諮詢律師。不要在沒有法律意見的情況下貿然錄取口供！
錄取口供
你有權保持緘默。你說的每一句話都會被記錄，並可能在法庭上被用作證據。
決定是否檢控
律政司會根據證據決定是否提出檢控。這個過程可能需要數月。
上庭審訊
如被檢控，案件會在裁判法院或區域法院審理。
4常見抗辯理由與求情因素
可能的抗辯理由
不知道是犯罪得益
被告完全不知道，也沒有合理理由相信該款項是犯罪得益。但這需要證明你已採取合理措施核實款項來源。
被欺騙
被告是詐騙案的受害人，被欺騙借出戶口。但這不一定能完全脫罪，只是可能作為求情因素。
沒有「處理」行為
款項只是經過戶口，被告沒有主動處理或控制該款項。
影響判刑的求情因素
減刑因素
- • 初犯、無案底
- • 及早認罪
- • 涉案金額較少
- • 只是「傀儡」角色，非主腦
- • 沒有從中獲益或獲益極少
- • 被欺騙借出戶口
- • 真誠悔意
加刑因素
- • 涉案金額龐大
- • 有組織性參與
- • 從中獲取可觀利益
- • 主動參與或招募他人
- • 有相關案底
- • 提供多個戶口
5常見問題 (FAQ)
我只是借出銀行戶口，不知道是洗黑錢，也會被控嗎？
可能會。法律上要求的是「知道或有合理理由相信」。如果一個合理的人在同樣情況下會懷疑款項來源有問題，你就可能被控。法庭會考慮：為何有人要借用你的戶口？涉及多少金額？交易模式是否可疑？
洗黑錢會留案底嗎？影響移民嗎？
如果被定罪，會留有永久案底。這會嚴重影響你的移民申請、求職、專業資格申請等。洗黑錢是嚴重的經濟罪行，大部分國家都會拒絕有洗黑錢案底的人入境或移民。
洗黑錢有機會不用坐監嗎？
有可能，但視乎案情。對於涉款較少、初犯、明顯被欺騙的情況，法庭有機會判處社會服務令或緩刑。但如果涉款金額龐大或有組織參與，監禁幾乎是必然的。
因洗黑錢被調查或拘捕？
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本文內容僅供一般參考之用，不構成任何形式的法律意見。每宗案件的情況各有不同，讀者不應單憑本文內容作出任何法律決定。如需法律意見，請諮詢持有執業資格的香港律師。刑事案件支援中心為中立資訊平台，提供聯絡及轉介服務，並非律師事務所。